ما هي إدارة المخاطر؟
إن مصطلح إدارة المخاطر في عالم المال هو “تحديد المخاطر أو التهديدات المحتملة قبل وقت طويل، والتعامل معها ثم اتخاذ الاحتياطات اللازمة للحد من المخاطر”. وعادة ما تتم إدارة المخاطر من خلال تقييم وتحديد والسيطرة على التهديدات التي تتعرض لها شركة معينة أو منظمة مالية يكون رأس مالها وأرباحها على المحك. إن اتباع هذا الإجراء هو وسيلة فعالة ومعيارية لتقليل الخسائر.
تحدث المخاطر نتيجة لأسباب مختلفة، بما في ذلك التغيرات في السوق، وعدم اليقين المالي، والالتزامات، وأخطاء الإدارة، والتخطيط الخاطئ، وأيضًا بسبب الكوارث الطبيعية.
ما هي المخاطر التي تواجهها عند تداول العملات؟
هناك تصنيفان أساسيان للمخاطر:
المخاطر المنهجية – والتي تسمى أحيانًا أيضًا مخاطر السوق أو المخاطر الكلية أو المخاطر غير القابلة للتنويع، هي المخاطر المرتبطة بإجمالي العائدات السوقية الكلية. المخاطر المنهجية هي مخاطر أمنية لا يمكن تقليلها من خلال التنويع.
المخاطر غير المنهجية – يشار إليها أحيانًا باسم “المخاطر المحددة”. ومن الأمثلة على ذلك الأخبار الاقتصادية التي تؤثر على بلد أو منطقة معينة. والتنويع عبر أزواج عملات متعددة غير مرتبطة هو السبيل الوحيد لحماية المحفظة حقًا من المخاطر غير المنهجية.
مخاطر البلد
ما هي المخاطر التي تواجهها عند تداول العملات؟
هناك تصنيفان أساسيان للمخاطر:
المخاطر المنهجية – والتي تسمى أحيانًا أيضًا مخاطر السوق أو المخاطر الكلية أو المخاطر غير القابلة للتنويع، هي المخاطر المرتبطة بإجمالي العائدات السوقية الكلية. المخاطر المنهجية هي مخاطر أمنية لا يمكن تقليلها من خلال التنويع.
المخاطر غير المنهجية – يشار إليها أحيانًا باسم “المخاطر المحددة”. ومن الأمثلة على ذلك الأخبار الاقتصادية التي تؤثر على بلد أو منطقة معينة. والتنويع عبر أزواج عملات متعددة غير مرتبطة هو السبيل الوحيد لحماية المحفظة حقًا من المخاطر غير المنهجية.
مخاطر الفوركس
مخاطر أسعار الفائدة
المخاطر السياسية/الاقتصادية
وهذا يمثل الخطر المتمثل في أن الأحداث الاقتصادية أو السياسية التي تشهدها دولة ما قد تتسبب في إحداث تغييرات فورية وجذرية في أسعار العملات المرتبطة بهذه الدولة. ومن الأمثلة الأخرى على هذا الخطر التدخل الحكومي الذي نشهده عادة في اليابان والحاجة إلى الحفاظ على أسعار العملات منخفضة لدعم صادراتها.
مخاطر السوق
هذا هو أكثر المخاطر التي ناقشناها شيوعًا، ووفقًا لبعض الأشخاص، فهو في الواقع الخطر الرئيسي الذي يجب مراعاته. مخاطر السوق هي التقلبات اليومية في سعر زوج العملات؛ ويشار إليها أيضًا باسم التقلب. التقلب ليس سببًا بل نتيجة لقوى سوقية معينة. التقلب هو مقياس للمخاطر لأنه يشير إلى سلوك أو “مزاج” استثمارك وليس سبب هذا السلوك. نظرًا لأن حركة السوق هي السبب الذي يجعل الناس قادرين على كسب المال، فإن التقلب ضروري للعائدات، وكلما كان زوج العملات غير مستقر، زادت فرصة حدوث تقلبات دراماتيكية في أي من الاتجاهين.
مخاطر التكنولوجيا
هذا خطر خاص لا يفكر فيه الكثير من المتداولين كثيرًا. ومع ذلك، نظرًا لأن غالبية متداولي الفوركس الأفراد ينفذون الصفقات عبر الإنترنت، فنحن جميعًا نعتمد على التكنولوجيا. هل أنت محمي من فشل التكنولوجيا؟ هل لديك خدمة إنترنت بديلة؟ هل لديك أجهزة كمبيوتر احتياطية يمكنك استخدامها في حالة تعطل جهاز الكمبيوتر الأساسي الخاص بالتداول؟
كما ترى، هناك عدة أنواع من المخاطر التي يجب على المستثمر الذكي أن يأخذها بعين الاعتبار وينتبه لها بعناية في تداولاته.
توازن المخاطرة والمكافأة
يمكن بسهولة أن نطلق على توازن المخاطرة/العائد اختبار المعدة الحديدية. إن تحديد مقدار المخاطرة التي يمكنك تحملها مع السماح لنفسك بالابتعاد عن جهاز الكمبيوتر الخاص بك دون قلق والحصول على قسط جيد من الراحة في الليل بينما لديك صفقات طويلة الأجل مفتوحة هو أهم قرار يجب على المتداول اتخاذه. توازن المخاطرة/العائد هو التوازن الذي يجب على المتداول اتخاذه بين أقل مخاطرة ممكنة وأعلى عائد ممكن. تذكر أن تضع في اعتبارك أن مستويات عدم اليقين المنخفضة (المخاطرة المنخفضة) مرتبطة بعائدات محتملة منخفضة وأن مستويات عدم اليقين المرتفعة (المخاطرة العالية) مرتبطة بعائدات محتملة عالية. التداول يتعلق بالمخاطر والاحتمالات. إن فهم الوظائف الداخلية لاستراتيجيات تداول الفوركس الخاصة بك والوضع الصحيح لأوامر الدخول والخروج سيساعد في الحد من تعرضك للمخاطر مع تعظيم إمكانات الربح الخاصة بك.
ما هو مقدار ما تضعه من حسابك في كل صفقة، أو بعبارة أخرى عدد اللوتات لكل صفقة؟ ما مقدار ما خسرته من حسابك في صفقة واحدة؟ هل كان الأمر أكثر مما يمكنك تحمله؟ إذا كان الأمر كذلك، فربما لم تستخدم إدارة المخاطر المناسبة وأفرطت في استخدام الرافعة المالية في تجارتك. يعد تحديد المستوى الصحيح للرافعة المالية ومتطلبات الهامش المقابلة جزءًا كبيرًا من إدارة المخاطر. التقلبات اليومية في سعر زوج العملات؛ يشار إليها أيضًا بالتقلب. التقلب ليس سببًا بل نتيجة لقوى السوق معينة. التقلب هو مقياس للمخاطر لأنه يشير إلى سلوك أو “مزاج” استثمارك وليس سبب هذا السلوك. نظرًا لأن حركة السوق هي السبب الذي يجعل الناس قادرين على كسب المال، فإن التقلب ضروري للعائدات، وكلما كان زوج العملات غير مستقر، زادت فرصة حدوثه بشكل كبير في أي من الاتجاهين.
العناصر الرئيسية لإدارة المخاطر:
إن برنامج إدارة المخاطر الفعّال يحمي سمعة الشركة؛ ويحسن مصداقيتها ويزيد من الميزة التنافسية للشركة في السوق. ومثل أي نشاط آخر في أي عمل تجاري، فإن إدارة المخاطر تنطوي أيضًا على بعض العمليات التي يجب أن يتبعها الشخص (مدير المخاطر) الذي يتعامل معها. وتتضمن العملية تحديد وتقييم السبب، وإنشاء آليات التحكم في المخاطر والتمويل الفعّال. تتألف إدارة المخاطر الكاملة من أربعة عناصر رئيسية، وهي:
- البنية الأساسية
- الثقافة
- العملية
- التكامل
يجب التعامل مع هذه العناصر في عملية خطوة بخطوة من أجل الإدارة الفعّالة والقضاء على المخاطر.
تقييم المخاطر:
تساعد عملية تقييم المخاطر في تحديد المخاطر وإعطائها الأولوية. يساعد تقييم المخاطر في تحديد السبب الجذري أو مصدر المخاطر مما يسهل التغلب عليها. من خلال تحديد العوامل المسببة للمخاطر يمكن تحديد الأولويات ويمكن اتخاذ التدابير أو الإدارة وفقًا للنوع والأولوية.
تقييم المخاطر:
إنها الخطوة الثانية وتساعد في السيطرة على الخسارة. واعتمادًا على شدتها، يجب حساب احتمالية حدوثها. وهذا من شأنه أن يساعد في تقييم الخسارة المحتملة.
التحكم بالمخاطر:
إن أهم عملية لإدارة المخاطر هي الوقاية من المخاطر وقبولها والحد منها. واعتمادًا على المخاطر والعناصر التي حدثت فيها، يمكن للمرء الاستفادة من الاستجابة للمخاطر أو السيطرة عليها.
مراقبة المخاطر:
تجميع المعلومات حول المخاطر والعوامل المسببة للمخاطر لإنشاء لوحة معلومات لإدارة المخاطر لمراقبة المخاطر.
إطار إدارة المخاطر:
- تحديد السياق- يحدد تحديد السياق نطاق عملية إدارة المخاطر ويضع المعايير التي سيتم تقييم المخاطر على أساسها.
- تحديد المخاطر- تحديد أسباب المخاطر وكيفية نشوئها من خلال مزيد من التحليل.
تحليل المخاطر- تحليل المخاطر الحالية من خلال الضوابط والعواقب الحالية من حيث سياق تلك الضوابط. - تقييم المخاطر- مقارنة مستويات المخاطر المقدرة بمعايير المخاطر المحددة مسبقًا حتى يمكن تحديد أولويات إدارة المخاطر.
- المعالجة- معالجة المخاطر هي إجراء يتم اتخاذه لإدارة المخاطر.
- المراقبة والمراجعة- المراقبة هي العملية التي تتبع المخاطر في المنظمة وتقيمها. يمكن استخدام النتائج التي تم التوصل إليها في هذه العملية لإنشاء استراتيجيات جديدة
- التواصل – استشارة أصحاب المصلحة الخارجيين والداخليين في كل مرحلة ومناقشة عملية إدارة المخاطر.
لذلك فإن موضوع إدارة المخاطر هو موضوع شائع بشكل متزايد بين متداولي الفوركس.
ما هو مقدار رأس المال الذي تحتاجه للتداول في الفوركس؟
يشير مصطلح “الانخفاض” إلى مقدار الانخفاض الذي حدث في الاستثمار أو حساب التداول من مستوى الذروة (من حيث بدأ) قبل أن يتمكن من العودة إلى نفس الذروة. وعادة ما يتم التعبير عنه من حيث النسبة المئوية بين الذروة والهبوط اللاحق الذي واجهه في حساب الاستثمار أو التداول. يعتبر الانخفاض وحدة قياس مهمة لحساب المخاطر التي يواجهها المستثمر، كما يستخدم لمقارنة الفرق بين أداء الصندوق ومراقبة حساب التداول الشخصي. يعتبر الانخفاض مقياسًا لتقلبات الهبوط. لا يشير الانخفاض بالضرورة إلى الخسارة. إنه مجرد وحدة لقياس الفرق، بينما تشير الخسائر عادةً إلى الفرق في سعر الشراء عن السعر الحالي.
الانخفاض الأقصى هو أقصى خسارة يتم ملاحظتها من ذروة إلى قاع في محفظة قبل تحقيق ذروتها الجديدة. هذه هي الوحدة لقياس مخاطر الهبوط التي تحققت في محفظة خلال فترة زمنية محددة. يمكن أن تقيس أكبر الخسائر في وقت محدد وليس تكرار الخسائر.
لا تخاطر أبدًا بأكثر من 2% لكل صفقة
هذه القاعدة هي استراتيجية لإدارة الأموال، حيث لا يخاطر المستثمر بأكثر من 2% من رأس المال المتاح لكل صفقة. ومن خلال القيام بذلك، يتجنب المستثمر خطر الخراب الذي يمثل احتمالية الانخفاض. لتنفيذ ذلك، يحسب المستثمر أولاً 2% من رأس المال المتاح للتداول. يمكن أيضًا استخدام هذه القاعدة مع استراتيجيات إدارة المخاطر الأخرى للحفاظ على رأس مال المتداول. وقد ابتكر المستثمرون هذه القاعدة لإبقاء المستثمرين ضمن معامل المخاطر لنظام التداول.
نسبة المكافأة إلى المخاطرة
إن المخاطرة هي أقصى الخسائر التي يمكن أن يتكبدها المرء أثناء التداول. إن نسبة المكافأة إلى المخاطرة ليست سوى المكافأة مقسومة على المخاطرة. إن نسبة المخاطرة/المكافأة المرتفعة تقلل من المخاطر وتزيد من الربح.
لذا قبل أن تشرع في تداول الفوركس، يجب أن يكون لديك فهم عميق لجميع عوامل الخطر. كما يجب أن يكون لديك معرفة جيدة بجميع المفاهيم التي تحيط بالتداول، وذلك لتقليل المخاطر في هذه العملية وتحقيق أقصى قدر من الربح أو المكسب في التداول.